Ngan hang ky phat giay to co gia.

THANH TOAN QUOC TE

Bài1: 1 công ty tại Canada cần 10 triệu USD để thanh toán hàng nhập khẩu trong 3 tháng tới. Dự kiến USD tăng giá công ty quyết định mua kỳ hạn với ngân hàng. Theo ban NH sẽ áp dụng tỷ giá như thế nào cho công ty? Biết:

          USD/CAD 1.5678/89

          Lãi suất:

                   USD   4%     5%

                   CAD   6%     7%

          Bid Interest rate     Offer interest rate 

Giải

ð đi tính tỷ giá bán kỳ hạn của ngân hàng:

R_F = R_S + R_S (I₂ – I₁)*t = 1.5689 + 1.5689 ( 7% - 4%) * 90/360 = 1.5806

Bài 2:

Ngày 12/2/2008 cty SFC có yêu cầu vay 3,428,000 SGD  thời hạn 6 tháng của ngân hàng X. NH X quyết định bán giao ngay một số tiền USD tương ứng cho ngân hàng Y theo tỷ giá USD/SGD 1.7440/50 để có SGD cho vay, đồng thời để phòng chống rủi ro USD lên giá NH X mua kỳ hạn 6 tháng số tiền USD nói trên của NH Y.

Lãi suất trên thị trường công bố như sau: USD 6,5%        7,5%/năm; SGD 5%- 6%/năm. Cơ sở tính lãi là 360 ngày

Yêu cầu:

-   Tính tỷ giá kỳ hạn 6 tháng USD/SGD

-   Tính kết quả kinh doanh của NH X, NH Y trong nghiệp vụ nêu trên. Nếu tỷ giá giao ngay 6 tháng sau USD/SGD 1.7180/90

Giải

Ask: R_F = 1.7150 + 1.7150 (6% - 6,5%) * 6/12 = 1.7107

Bid: R_F = 1.7140 + 1.7140 (5% - 7,5%) * 6/12 = 1.6926

Số USD NH X cần bán để có 3,428,000 SGD theo tỷ giá mua:

          3,428,000/1.7140 = 2,000,000 USD

Swap(NH X): - bán giao ngay 2 triệu USD (theo R_{S Bid}) thu:            + 3,428,000 SGD

- mua kì hạn 6 tháng 2 triệu USD (theo R_{F Ask}) chi: - 3,421,400 SGD

                       (2,000,000 * 1.7107 = 3,421,400 SGD)

Lãi vay: 3,428,000 * 6%  * 6/12 = 102,840 SGD

è kết quả kinh doanh của NH X = 3,428,000–3,421,400+102,840 = 109,440 SGD

Swap (NH Y): - mua giao ngay 2 triệu USD (theo R_{S Bid}) chi:       - 3,428,000 SGD

  - bán kì hạn 6 tháng 2 triệu USD (theo R_{F Ask}) thu: +3,421,400 SGD

( 2,000,000 * 1.7107 = 3,421,400 SGD)

Vì 6 tháng sau NH Y mới giao 2 triệu USD cho NH X theo HĐ kỳ hạn đã được ký kết nên NH Y sẽ cho vay khoản tiền trên trên thị trường với lãi suất đi vay

          2,000,000 *6,5% *6/12 = 65,000 USD

=> 65,000 * 1.7180 = 111,670 SGD

è kết quả kinh doanh của NH Y = 111,670 – 3,428,000 +3,421,400 =105,070 SGD

Bài 3: (Trích 1 số điều khoản L/C No: 024070296ILC 1236)

FR: BANK FOR FOREIGN TRADE OF VIETNAM HO CHI MINH CITY BRANCH.

TO: THE DEVELOPMENT BANK OF SINGAPORE.

JANUARY 28^th, 1996

TEST 56955.824 BETWEEN OUR INTL OPE DEPT AND YOURSELVES FOR USD 820,000.00 DD 28 01 1996

WE HEREBY OPEN IRREVOCABLE CREDIT NUMBER 024070296ILC 1236

IN FAVOUR OF: SALPHANT LTD 1245 PIEDAD ST. SINGAPORE

APPLICANT: SAIGON SERVICE PRODUCTION COMPANY – 606 TRAN PHU STR DIST. 5 HCMC, VIETNAM

AMOUNT: US $ 820,000.00 CIF OF VIETNAM

AVAILABLE BY BENEFITCIARY’S SIGHT DRAFT (S) DRAWN ON ISSUING BANK FOR 100 PERCENT INVOICE VALUE ACCOMPANIED BY THE FOLLOWING DOCUMENTS IN TRIPLICATE (UNLESS OTHERWISE STATED):

………….

LASTEST SHIPMENT: MARCH 26^th, 1996

THIS CREDIT VALID MAY 30^th 1996 IN VIETNAM.

Dựa vào tài liệu trên hãy lập một hối phiếu

Biết rằng: Bên bán thực hiện giao hàng theo đúng L/C quy định

-   Ngày giao hàng là ngày 25/03/1996

-   Hóa đơn do bên bán lập số AQ 1345 ngày 25/03/1996

-   Bên bán xuất trình bộ chứng từ vào ngân hàng thông báo xin yêu cầu thanh toán.

Giải

No:                                           BILL OF EXCHANGE

For: USD 820,000.00                          Singapore, March 25^th 1996

          At sight of this first bill of exchange

(second of the same tenor and date being unpaid).

          Pay to the order of: The development bank of Singapore.

          The sum of: United States Dollar eight hundred twenty thousand only.

          Value received as per our invoice No AQ 1345 dated March 25^th 1996.

          Drawn under: Bank for foreign trade of Viet Nam Ho Chi Minh city branch.

          Irrevocable L/C No: 024070296ILC 1236 dated:………

To: Bank for Foreign Trade of VietNam         Salphant Ltd 1245 Piedad St. Singapore

                HCM city branch

Bài 4: Căn cứ vào tài liệu sau đây hãy lập một hối phiếu:

Trích L/C số 024070206ILC 0639 mở ngày 17/02/2006

          FR: VCB HO CHI MINH BRANCH

          TO: BANK DAGA NEGARA JAKARTA

          MT700 ISSUE OF DOCUMENTARY CREDIT

          : 40A/FORM OF DOCUMENTARY CREDIT: IRREVOCABLE

          : 20/DOCUMENTARY CREDIT NUMBER 024070206ILC 0639

          : 31C/ DATE OF ISSUE: 060217

          :31D/ DATE AND PLACE OF EXPIRY: 060330 INDONESIA

          : 50/ APPLICANT: SAIGON TRADING COMPANY 118 VO VAN TAN STREET, DIST 3 HOCHIMINH CITY – VIETNAM

          : 59/ BENNEFICIARY: PT THE FIRST NATINAL GLASSWARE LTD JL PULOLENTUT NO11, PULOGADUNG JAKARTA INDONESIA FAX: (021) 4609 142 JAKARTA

          : 32B/ CURRENCY CODE, AMOUNT: USD 124,000.00

          : 41D/ AVAILABLE WITH……. BY ANY BANK BY NEGOTIATION

          :42C/ DRAFT AT: SIGHT FOR 100 PCT INVOICE VALUE

          : 42A/ DRAWEE: BFTVVBVX (BANK FOR FOREIGN TRADE OF VIETNAM, BRANCH, HCMC)

          ……………………………

          : 44C/ LATEST OF SHIPMENT: 060307

          : VCB/HCM

- Biết rằng nhà xuất khẩu đã hoàn thành nghĩa vụ giao hàng theo L/C quy định, giao hàng ngày 07/03/2006, hóa đơn số: 124/06 STC ngày 07/03/2006. Xuất trình chứng từ vào ngân hàng thông báo xin yêu cầu thanh toán.

Giải

No: ………                                BILL OF EXCHANGE

For: USD 124,000.00                          Jakarta, March 7^th 2006

          At sight of this first bill of exchange

(second of the same tenor and date being unpaid)

          Pay to the order of : Bank Daga Negara Jakarta

          The sum of: United States Dollar one hundred twenty four thousand only.

          Value received as per our invoice No: 124/06 STC date: 060307

          Drawn under: Bank for Foreign Trade of VietNam, Ho Chi Minh city branch

          Irrevocable L/C No: 024070206ILC 0639 dated: 060217

        

To: Bank for Foreign Trade of VietNam         PT The frist national Glassware

HCM branch                                         Ltd JL Polulentut No 11

    Pulogadung Jakarta Indonesia